На сегодняшний день мошенничество в финансовой сфере, согласно статистическим данным, получило достаточно широкое распространение. С развитием цифровых транзакций и онлайн-банкинга у мошенников появились новые возможности использования уязвимостей в финансовых системах и совершения преступлений.
На практике встречаются различные виды мошеннических действий , однако к самому распространенному относится выдача займов через Интернет.
Мошенничество в финансовой сфере приводит к колоссальному материальному ущербу.

1. Основные виды мошенничества в финансовой сфере и их характеристики.
Понятие мошенничества в соответствии с УК РФ.
- Кредитное мошенничество: схемы, связанные с получением кредитов на основе поддельной или искаженной информации, а также уклонение от погашения кредитных обязательств
- Финансовое мошенничество: схемы, связанные с противоправным доступом к средствам клиентов или банка, а также злоупотребление инсайдерской информацией
- Технологическое мошенничество: схемы, связанные с использованием технологий для незаконного доступа к информации, средствам и активам финансового учреждения и их клиентов
- Внутреннее мошенничество: схемы, связанные с злоупотреблением служебным положением, хищением средств, утечкой конфиденциальной информации и многими другими действиями

2. Инструменты для предотвращения и пресечения мошеннических операций.
- Ключевые стадии информационно-поисковой и информационно-аналитической деятельности службы экономической безопасности.
- Понятие публичной, легкодоступной и секретной информации. Роль и значимость общедоступных информационных ресурсов в работе службы безопасности финансовой организации.
- Обзор открытых для легального пользования государственных и коммерческих информационных ресурсов
- Кредитные бюро – как инструмент распознавания кредитных рисков.

3. Построение системы противодействия угрозам: меры общего предупреждения и обработка конкретных рисков
- Мониторинг финансовых операций на предмет подозрительной активности
- Верификация клиентов и их источников дохода
- Аудит и внутренний контроль

4. Методы проверки и выявления мошенничества
- Признаки мошеннической операции в ходе корпоративного кредитования.
- Признаки мошенничества в сфере розничного кредитования. Отличие мошенника от недобросовестного или проблемного заемщика. Основные признаки несоответствия заявителя требованиям финансового учреждения: особенности внешних признаков - поведенческие особенности - разговор с заявителем - сопровождающие лица - физиологические особенности.
- Мошенничество в ходе залоговых операций. Перекрестные обременения залога и проблема их выявления. Выявление использования поддельных финансовых и правоустанавливающих документов.
- Мошенничество инсайдеров в ходе Интернет-банкинга, трейдерских операций, осуществления расчетов.
- Мошенничество в процессе регистрации и ликвидации финансовой организации. Признаки выявления скрытых проблем в деятельности финансовой организации.

5. Применение современных технологий для противодействия мошенничеству
- Построение системы противодействия угрозам: меры общего предупреждения и обработка конкретных рисков
- Комплексные системы обнаружения банковского мошенничества и выявления аномалий
- Системы идентификации инструментов банковского мошенничества
- Узкоспециализированные системы обнаружения признаков банковского мошенничества
- Смешанные системы противодействия банковскому мошенничеству

6. Особенности расследования финансовых преступлений:
- Мошенничество с бухгалтерским учетом
- Поддельные документы
- Мошенничество с платежными картами
- Мошеннические кредиты
- Фишинг или интернет-мошенничество
- Отмывание денег
- Другие виды мошенничества

7. Ответы на вопросы