Федеральный закон от 27 июня 2011 года №161-ФЗ "О национальной платежной системе" является ключевым законодательным актом, регулирующим работу платежных систем и оказание платежных услуг на территории России. Он устанавливает основные понятия и принципы работы национальной платежной системы (НПС), определяет требования к участникам НПС и их взаимодействию, а также устанавливает порядок контроля и надзора со стороны государства.

Закон направлен на создание условий для развития и функционирования платежных систем, обеспечение их безопасности и надежности, а также защиту прав и интересов потребителей платежных услуг.

В соответствии с данным законом, субъектами НПС являются операторы платежных систем, операторы услуг платежной инфраструктуры, банки и другие финансовые организации, предоставляющие платежные услуги.

Также закон регулирует использование электронных средств платежа (например, банковских карт и мобильных платежей), устанавливает требования к порядку осуществления переводов и платежей, а также определяет полномочия и обязанности государственных органов в сфере надзора и контроля за деятельностью платежных систем.

Таким образом, Федеральный закон №161-ФЗ является важным инструментом для обеспечения стабильности и безопасности национальной платежной системы России, а также для защиты прав потребителей платежных услуг и участников НПС.
Семинар предназначен для: руководителей службы комплаенс, службы внутреннего контроля, службы финансового мониторинга, юридического управления, операционного подразделения или подразделения, отвечающего за проведение расчетов в рамках платежной системы, процессингового подразделения, подразделения экономической безопасности, юристов, бухгалтеров, финансистов.

Цель семинара:
- ознакомить участников с основными требованиями законодательства и нормативными актами в сфере платежных систем:
- осветить основные этапы развития Национальной платежной системы в рамках стратегии, утвержденной Банком России;
- с планируемыми изменениями законодательства; основными функциями субъектов платежных систем;
- разобрать практические вопросы применения отдельных положений
Законодательства об НПС;
- рассмотреть возможные риски и налоговые особенности при проведении расчетов с применением НПС.

1. Основы Национальной платежной системы.
- Стратегия развития национальной платежной системы. Предмет регулирования.
- Национальная платежная система (НПС). Понятие платежной системы и ее характеристики, виды участия в платежной системе, место банка в платежной системе
- Порядок оказания платежной услуги
- Виды и порядок перевода денежных средств, особенности перевода по
требованию получателя средств
- Электронные средства платежа, порядок их использования и виды
переводов электронных средств платежа и их характеристики
- Субъекты НПС: Банковские платежные агенты (субагенты), оператор
электронных денежных средств, операторы платежной системы, операторы
услуг платежной инфраструктуры
- Правила платежной системы, критерии значимости.
- Управление рисками платежной системы. Обеспечение обязательств
участников платежной системы
- Надзор за участниками НПС, цели и порядок осуществления. Содержание и
приоритеты наблюдения в НПС
- Порядок деятельности кредитной организации при выявлении фактов
мошенничества. Права клиентов на основании статьи 9 закона об НПС.
Способы и порядок уведомления клиентов о совершаемых операциях
- Рекомендации по составлению договоров в электронной форме, а также по
выполнению требований по обеспечению противодействия мошенническим
операциям
- Требования, предъявляемые к предоплаченным картам. Федеральный закон
№403-фз от 28.12.2013.
- Об ограничениях при использовании НЭСП, ограничения для
трансграничных переводов и порядок упрощенной идентификации при
выдаче ЭСП и переводах без открытия банковского счета, в т.ч.
электронных денег в рамках Федерального закона от 05.05.2014 No 110-ФЗ
- Рекомендации Банка России по повышению безопасности при
предоставлении розничных платежных услуг посредством сети Интернет
(Письмо Банка России от 5.08.2013 No146-Т)
- Разъяснения Банка России по порядку применения статьи 9 Федерального
закона No 161-ФЗ (как выполнять требование об уведомлении клиентов о
совершаемых операциях)
- Федеральный закон от 05.05.2014 No 112-ФЗ О национальной системе
платежных карт Концепция создания национальной системы банковских карт (НСПК), сроки
создания, форма и сроки
- Роль Банка России в НСПК, сроки выпуска национальной карты,
Национальная значимая система, новые требования по информированию
об изменении тарифов в ПС
- Письмо Министерства финансов о применении ККТ от 31 марта 2014 г. N 03-
01-15/14052
- Письма Банка России No 86-Т О рекомендациях по организации
межхостинговых соединений» и No104-Т «Об обеспечении бесперебойности
при расчетах платежными картами» и разъяснения Департамента НПС по
порядку его применения иностранными банками
- Распоряжение Банка России от 17 мая 2014 г. No Р-400 "О вводе в действие
рекомендаций в области стандартизации Банка России “Обеспечение
информационной безопасности организаций банковской системы
Российской Федерации. Менеджмент инцидентов информационной
безопасности"
- Рекомендации Банка России об организации альтернативных каналов для
обмена финансовой информацией
- О передаче под контроль Банка России деятельности Платежных агентов
- Упрощение механизмов проведения мобильной коммерции. Изменения в
Закон о национальной платежной системе и закон о связи
- Рекомендации Банка России о составе и структурированию первичной
информации в платежной системе
- Особенности проведения контрольных мероприятий при проведении
расчетов с применением НПС

2. Ведение регулятивных принципов реализации закона о национальной
платежной системе.
- Перечень нормативно-правовых актов, регулирующих принципы работы
НПС. Изменения, которые инициированы для реализации принципов
работы НПС и взаимодействия с действующим законодательством РФ.
- Обзор основных изменений и проекция оценки их влияния на
законодательство
- Реализация расчетных механизмов НПС во взаимодействии
контролирующих и исполнительных функций участников НПС.
- Договорные особенности проводимых расчетов с применением НПС,
влияние на налоговые последствия. Особенности и риски с учетом расчетных механизмов НПС.

3. Реализация принципов и контрольных функций об НПС, закона о
деятельности по приему платежей (103-ФЗ).
- Требование Федерального закона No 103-ФЗ
- Реализация требований в соответствии с Федеральным законом No 115-ФЗ.
Контроль за деятельностью Платежных агентов (письмо Банка России No 47-
Т от 07.04.2011), контроль за деятельностью Банковских платежных агентов
(Указания Банка России No 2693-У и No 2696-У от 14.09.2011)

4. Ответы на вопросы